Son expertos en evadir los controles del sistema financiero. Así lo evidenció el reciente operativo del Ministerio Público, que desarticuló una célula del Tren de Aragua responsable de sacar ilegalmente desde Chile US$13,5 millones, utilizando como vía principal la conversión de dinero en efectivo a criptomonedas y criptoactivos.
Desde septiembre de 2023, las investigaciones ya advertían que los líderes de esta organización criminal recibían recursos en el extranjero a través de criptomonedas. La plataforma clave utilizada en el esquema era Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, con más de 275 millones de usuarios en 180 países.
Uso de criptomonedas por parte del Tren de Aragua
Binance permite a sus usuarios intercambiar dinero a través de Bitcoin, Ethereum, Altcoins y otras monedas digitales que, al no ser emitidas por bancos centrales, operan fuera de regulaciones tradicionales. Esta característica las convierte en herramientas ideales para ocultar flujos ilícitos de dinero, como los obtenidos por medio del narcotráfico y otros delitos.
El rastreo de las transacciones en Binance fue esencial para reconstruir cómo la red del Tren de Aragua lavaba el dinero obtenido en Chile. La fiscal regional de Tarapacá, Trinidad Steinert, subrayó la relevancia de esta línea investigativa.
“El uso de criptoactivos permite evadir los controles tradicionales del sistema financiero, por lo que identificar y bloquear estos flujos constituye una herramienta efectiva para debilitar su operación y limitar su capacidad de expansión”, dijo.
Por su parte, el ex jefe de la Unidad de Delitos Económicos de la Fiscalía Nacional, Mauricio Fe
ández, explicó a EL DÍNAMO que “las formas de lavar activos son infinitas, y quienes lo hacen están siempre atentos a nuevas oportunidades que faciliten, abaraten y aceleren el proceso. El uso de criptomonedas es un claro ejemplo de ello”.
Fernández, quien lideró la unidad durante 25 años, agregó que “el efectivo es voluminoso y fácilmente detectable, por eso se buscan alternativas. Si consultas con fiscales o policías, te confirmarán que hoy se incauta mucho menos dinero en efectivo en Chile”.
Antecedentes internacionales
El uso de Binance por parte de redes criminales no es una novedad para las autoridades internacionales. En 2023, el Departamento de Justicia de Estados Unidos cerró una investigación contra la plataforma tras llegar a un acuerdo por US$4.000 millones, por violaciones a la Ley de Secreto Bancario (BSA), operar sin registro y vulnerar la Ley de Poderes Económicos Internacionales de Emergencia (IEEPA).
En ese momento, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, declaró: “Binance ignoró obligaciones legales y permitió flujos de dinero hacia terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de menores”.
Su entonces CEO, Changpeng Zhao, renunció al cargo y fue condenado a cuatro meses de prisión. Además, Binance enfrenta una causa abierta con la SEC, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU., por operar sin regulación.
En marzo de 2024, una corte federal en Nueva York autorizó continuar con una demanda presentada por 40 ciudadanos estadounidenses que acusan a Binance de facilitar la financiación de grupos terroristas.
En Europa, la Fiscalía de París también inició una investigación contra la compañía por presunto lavado de dinero entre 2019 y 2024, vinculado al tráfico de drogas.
Binance refuerza controles
En el marco del operativo del Ministerio Público en Tarapacá, se señaló que Binance colaboró con la investigación. Desde el escándalo en EE.UU., la empresa ha implementado nuevas medidas de control y prevención para impedir que redes criminales operen en su plataforma.
En su defensa, Binance citó el Informe de Chainalysis 2025 sobre delitos con criptomonedas, que indica que en 2024 las direcciones asociadas a actividades ilícitas recibieron US$40.900 millones, una baja considerable frente a 2023. Además, el porcentaje de transacciones ilícitas se redujo al 0,14%, comparado con el 0,61% del año anterior.
La empresa aseguró en su sitio web que sus “iniciativas en curso demuestran nuestro compromiso con la seguridad y el cumplimiento como pilares de nuestras operaciones. Al centrarnos en la protección del usuario, fortalecer las alianzas con autoridades internacionales y mejorar nuestras estrategias de gestión de riesgos, Binance ha sido fundamental para establecer un estándar de oro en la industria”.
